Transacciones Inmobiliarias Ilícitas: La Autoridad de Inteligencia Financiera Investiga Operaciones Sospechosas

En una medida proactiva para combatir los delitos financieros, la Autoridad Nacional de Inteligencia Financiera (ANRF) ha recibido miles de informes de actividades sospechosas por parte de notarios, lo que genera preocupación por posibles actividades de lavado de dinero en el sector inmobiliario. Estos informes destacan prácticas dudosas, particularmente en las ciudades de Tánger, Kenitra, Bouznika y Casablanca. En consecuencia, la oficina del fiscal competente ha iniciado investigaciones profundas para identificar y procesar a las personas involucradas en estas transacciones sospechosas.

La decisión de la ANRF de escalar el asunto a la oficina del fiscal se debe a la creciente evidencia que sugiere operaciones de lavado de dinero a gran escala vinculadas a la industria inmobiliaria. La investigación ha sido confiada al departamento responsable de combatir los delitos económicos y financieros, que está bajo la jurisdicción de la Brigada Nacional de la Policía Judicial (BNPJ).

Según informes, la ANRF ha recibido más de 5,000 informes de transacciones sospechosas, lo que llevó a la autoridad a enviar 54 expedientes a las oficinas del fiscal correspondientes. Notarios, agentes inmobiliarios e instituciones bancarias han alertado a la ANRF sobre posibles casos de lavado de dinero en el sector inmobiliario, particularmente a lo largo del eje Tánger-Jadida.

Informes de los medios han destacado cómo "fondos anónimos están fluyendo hacia proyectos inmobiliarios" en ciudades como Tánger, Kenitra, Bouznika y Casablanca. Kenitra, en particular, ha sido objeto de escrutinio debido al rápido desarrollo de su sector inmobiliario. En consecuencia, la ANRF ha remitido varios expedientes que involucran a desarrolladores inmobiliarios a la oficina del fiscal para investigar los orígenes de los fondos utilizados en ciertos proyectos dentro de la ciudad.

En respuesta a estas preocupaciones, la presidencia de la oficina del fiscal ha dado alta prioridad a este tema, instando a los fiscales del Rey en todo el país a instruir a la policía judicial para que realice investigaciones financieras sobre delitos de lavado de dinero al recibir notificaciones.

Como parte de su política contra el lavado de dinero, la oficina del fiscal puede solicitar asistencia de la ANRF para recopilar pruebas relevantes y pistas que avancen en las investigaciones. Además, tiene la autoridad para incautar o congelar fondos en casos de sospecha de lavado de dinero. Los tribunales de primera instancia en Casablanca, Fez y Marrakech tendrán jurisdicción territorial para investigar delitos de lavado de dinero, una prerrogativa previamente reservada para el tribunal de primera instancia en Rabat.

Es notable que, en el marco de la cooperación con la oficina del fiscal y el Consejo Nacional de Notarios, el presidente del consejo ha enviado una carta a todos los notarios marroquíes, instándolos a mantenerse vigilantes y reportar cualquier transacción inmobiliaria sospechosa. Además, tras la publicación de un decreto, Fatima Zahraa Al Mansouri, Ministra de Vivienda, Planificación Urbana y Política de la Ciudad, ha solicitado a notarios y agentes inmobiliarios que reporten casos sospechosos de lavado de dinero en el sector inmobiliario.

Cabe recordar que durante la presentación del informe anual de la ANRF por su presidente, Jawhar Nfissi, al Jefe de Gobierno, Aziz Akhannouch, el 3 de abril de 2024, la ANRF recibió un total de 5,208 informes de transacciones sospechosas relacionadas con el lavado de dinero en 2022, lo que representa un aumento del 52.7% en comparación con el año anterior.

El sector bancario fue la principal fuente de informes de actividades sospechosas en 2022, representando el 34.4% de las declaraciones recibidas. Las instituciones de pago siguieron de cerca con el 29.7% de las declaraciones. El año 2022 también presenció una mayor participación del sector no financiero en el proceso de presentación de informes.

A medida que se desarrollan las investigaciones, todas las miradas están puestas en los esfuerzos de colaboración entre la ANRF, la oficina del fiscal y las autoridades pertinentes para desentrañar la compleja red de actividades financieras ilícitas que afectan al sector inmobiliario. La represión del lavado de dinero es un testimonio rotundo del compromiso inquebrantable de Marruecos con la integridad financiera y la promoción de un entorno empresarial transparente y responsable.